BBAS3 vs BBDC4
BBAS3 e BBDC4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
BBAS3 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), BBAS3 se destaca em margem bruta; BBDC4 se destaca em roe, roa e margem líquida, BBDC4 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e BBDC4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 114,2B | 178,1B |
| Variação diária | 0,10% | 0,12% |
| Máxima 52 semanas | R$ 27,81 | R$ 22,10 |
| Mínima 52 semanas | R$ 17,79 | R$ 15,68 |
Valuation
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,30 ✓ | 11,99 |
| P/VP menor = mais barato | 0,62 ✓ | 0,99 |
| Preço/Vendas (P/S) | 0,65 ✓ | 1,14 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 4,67% | 7,29% ✓ |
| ROA | 0,34% | 0,54% ✓ |
| Margem líquida | 4,98% | 8,44% ✓ |
| Margem bruta | 31,26% ✓ | 25,52% |
Endividamento
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 | 0,13 ✓ |
| Liquidez corrente | 1,08 | 1,08 ✓ |
Crescimento
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | -19,90% | -10,19% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -40,39% | -13,58% ✓ |
Dividendos
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 3,00% | 9,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,52 ✓ | R$ 1,25 |
Risco
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 28,15% | 25,74% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -40,27% | -41,29% |
Liquidez
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 8,2M | 9,4M ✓ |
Desempenho
| Indicador | BBAS3 | BBDC4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -5,66% ✓ | -7,83% |
| Retorno 3 meses | -0,45% ✓ | -3,14% |
| Retorno 6 meses | -25,83% | -19,86% ✓ |
| Retorno 12 meses | -1,91% | 3,92% ✓ |
| Retorno 3 anos | -16,01% | 34,79% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: BBAS3 ou BBDC4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, BBDC4 paga mais: 9,00% contra 3,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: BBAS3 ou BBDC4?
Pelo P/L, BBAS3 negocia a um múltiplo menor (9,30 contra 11,99). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: BBAS3 ou BBDC4?
Pelo ROE, BBDC4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 7,29% contra 4,67%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.