B3SA3 vs ITUB4
B3SA3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
B3SA3 se destaca em peg ratio; ITUB4 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), B3SA3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, B3SA3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e B3SA3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 71,7B | 481,8B |
| Variação diária | 0,88% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 24,28 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 11,83 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 13,16 | 9,76 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 3,98 | 2,03 ✓ |
| EV/EBITDA | 9,32 | Não disponível |
| EV/Receita | 5,88 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 5,83 | 1,21 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,75 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 30,24% ✓ | 20,83% |
| ROA | 11,33% ✓ | 1,46% |
| Margem EBITDA | 63,04% | Não disponível |
| Margem líquida | 46,40% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 89,78% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,79 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | -0,36 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 1,81 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 13,58% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 17,58% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 6,06% | 7,34% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,13 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 56,79% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -43,36% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 34,8M ✓ | 19,6M |
Desempenho
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -33,32% | -13,70% ✓ |
| Retorno 3 meses | 0,61% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | -10,84% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | 13,66% ✓ | 8,49% |
| Retorno 3 anos | 28,92% | 76,20% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 7,34% contra 6,06%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,76 contra 13,16). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo ROE, B3SA3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 30,24% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.