B3SA3 vs ITUB4
B3SA3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l, p/vp, preço/vendas (p/s) e peg ratio, B3SA3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, B3SA3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e B3SA3 se destaca em crescimento da receita; ITUB4 se destaca em crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 71,9B | 438,8B |
| Variação diária | -0,88% | 1,80% |
| Máxima 52 semanas | R$ 20,33 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 12,12 | R$ 34,88 |
Valuation
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 22,39 | 9,75 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 6,08 | 1,94 ✓ |
| EV/EBITDA | 15,94 | Não disponível |
| EV/Receita | 10,13 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 6,16 | 1,14 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 4,74 | 1,05 ✓ |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 27,16% ✓ | 22,01% |
| ROA | 10,21% ✓ | 1,50% |
| Margem EBITDA | 63,57% | Não disponível |
| Margem líquida | 42,50% ✓ | 12,42% |
| Margem bruta | 90,46% ✓ | 37,23% |
Endividamento
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 1,25 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 0,97 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 2,09 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 8,39% ✓ | 4,48% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 4,72% | 9,30% ✓ |
Dividendos
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 4,00% | 9,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 0,66 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 35,16% | 24,48% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -43,31% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 47,2M ✓ | 39,3M |
Desempenho
| Indicador | B3SA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -4,68% ✓ | -8,34% |
| Retorno 3 meses | -12,16% | -1,76% ✓ |
| Retorno 6 meses | -15,93% ✓ | -19,45% |
| Retorno 12 meses | 14,97% ✓ | 7,81% |
| Retorno 3 anos | -0,68% | 54,39% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 9,00% contra 4,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,75 contra 22,39). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: B3SA3 ou ITUB4?
Pelo ROE, B3SA3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 27,16% contra 22,01%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.