BMEB3 vs ITUB4
BMEB3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
BMEB3 se destaca em p/l, p/vp, preço/vendas (p/s) e peg ratio, BMEB3 se destaca em roe, roa e margem bruta; ITUB4 se destaca em margem líquida, BMEB3 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e BMEB3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 6,3B | 481,8B |
| Variação diária | 0,62% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 75,49 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 43,44 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 7,10 ✓ | 9,76 |
| P/VP menor = mais barato | 1,79 ✓ | 2,03 |
| Preço/Vendas (P/S) | 0,63 ✓ | 1,21 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,20 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 25,25% ✓ | 20,83% |
| ROA | 2,21% ✓ | 1,46% |
| Margem líquida | 8,69% | 12,19% ✓ |
| Margem bruta | 43,79% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,11 ✓ | 0,13 |
| Liquidez corrente | 1,09 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 32,11% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 35,75% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 6,60% | 7,34% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 6,82 ✓ | R$ 4,33 |
Risco
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 55,67% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -47,38% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 400 | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | BMEB3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -19,07% | -13,70% ✓ |
| Retorno 3 meses | 1,96% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | -9,83% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | 15,29% ✓ | 8,49% |
| Retorno 3 anos | 372,39% ✓ | 76,20% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: BMEB3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 7,34% contra 6,60%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: BMEB3 ou ITUB4?
Pelo P/L, BMEB3 negocia a um múltiplo menor (7,10 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: BMEB3 ou ITUB4?
Pelo ROE, BMEB3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 25,25% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.