BPAC5 vs ITUB4
BPAC5 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
BPAC5 se destaca em peg ratio; ITUB4 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), BPAC5 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, BPAC5 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e BPAC5 se destaca em crescimento do lucro; ITUB4 se destaca em crescimento da receita. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 210,6B | 481,8B |
| Variação diária | 1,08% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 28,57 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 10,19 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 13,32 | 9,76 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,98 | 2,03 ✓ |
| Preço/Vendas (P/S) | 7,17 | 1,21 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,39 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 22,38% ✓ | 20,83% |
| ROA | 2,10% ✓ | 1,46% |
| Margem líquida | 67,65% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 100,00% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,09 ✓ | 0,13 |
| Liquidez corrente | 1,11 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | -21,45% | 2,57% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 34,44% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 2,52% | 7,34% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,63 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 62,97% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -37,78% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 3,2K | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | BPAC5 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -27,69% | -13,70% ✓ |
| Retorno 3 meses | 6,64% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | 18,46% ✓ | 6,47% |
| Retorno 12 meses | 73,27% ✓ | 8,49% |
| Retorno 3 anos | 133,83% ✓ | 76,20% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: BPAC5 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 7,34% contra 2,52%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: BPAC5 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,76 contra 13,32). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: BPAC5 ou ITUB4?
Pelo ROE, BPAC5 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,38% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.