CPLE3 vs ITUB4
CPLE3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
CPLE3 se destaca em p/vp e peg ratio; ITUB4 se destaca em p/l e preço/vendas (p/s), CPLE3 se destaca em roa e margem líquida; ITUB4 se destaca em roe e margem bruta, CPLE3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e CPLE3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 45,0B | 481,8B |
| Variação diária | 1,52% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 18,00 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 12,02 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 13,35 | 9,76 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 1,85 ✓ | 2,03 |
| EV/EBITDA | 8,63 | Não disponível |
| EV/Receita | 2,35 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,60 | 1,21 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,24 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 13,84% | 20,83% ✓ |
| ROA | 5,42% ✓ | 1,46% |
| Margem EBITDA | 27,28% | Não disponível |
| Margem líquida | 12,43% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 24,57% | 36,88% ✓ |
Endividamento
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 1,02 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 2,65 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 1,38 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 12,75% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 55,63% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 6,91% | 7,34% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,15 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 30,14% ✓ | 31,30% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -26,35% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 19,3M | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | CPLE3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -11,86% ✓ | -13,70% |
| Retorno 3 meses | 11,45% ✓ | 10,34% |
| Retorno 6 meses | 3,57% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | 15,03% ✓ | 8,49% |
| Retorno 3 anos | 91,29% ✓ | 76,20% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: CPLE3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 7,34% contra 6,91%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: CPLE3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,76 contra 13,35). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: CPLE3 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 13,84%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.