CSED3 vs ITUB4
CSED3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
CSED3 se destaca em p/vp e preço/vendas (p/s); ITUB4 se destaca em p/l, CSED3 se destaca em margem bruta; ITUB4 se destaca em roe, roa e margem líquida, CSED3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e CSED3 se destaca em crescimento da receita; ITUB4 se destaca em crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 1,3B | 481,8B |
| Variação diária | 1,10% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 7,31 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 3,39 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 21,10 | 9,76 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 0,87 ✓ | 2,03 |
| EV/EBITDA | 2,90 | Não disponível |
| EV/Receita | 0,62 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 0,45 ✓ | 1,21 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | Não disponível | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 4,10% | 20,83% ✓ |
| ROA | 1,31% | 1,46% ✓ |
| Margem EBITDA | 21,19% | Não disponível |
| Margem líquida | 2,16% | 12,19% ✓ |
| Margem bruta | 50,59% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,90 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 0,76 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 1,34 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 6,54% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -74,96% | 9,05% ✓ |
Dividendos
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 13,27% ✓ | 7,34% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 0,17 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 65,92% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -74,23% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 797,9K | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | CSED3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -44,80% | -13,70% ✓ |
| Retorno 3 meses | -8,50% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | -10,29% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | -34,41% | 8,49% ✓ |
| Retorno 3 anos | -5,91% | 76,20% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: CSED3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, CSED3 paga mais: 13,27% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: CSED3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,76 contra 21,10). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: CSED3 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 4,10%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.