CURY3 vs ITUB4
CURY3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
CURY3 se destaca em p/l e peg ratio; ITUB4 se destaca em p/vp e preço/vendas (p/s), CURY3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, CURY3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e CURY3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 8,7B | 481,8B |
| Variação diária | 1,69% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 41,76 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 19,50 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 7,67 ✓ | 9,76 |
| P/VP menor = mais barato | 4,99 | 2,03 ✓ |
| EV/EBITDA | 5,36 | Não disponível |
| EV/Receita | 1,30 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,33 | 1,21 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,23 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 65,06% ✓ | 20,83% |
| ROA | 19,46% ✓ | 1,46% |
| Margem EBITDA | 24,33% | Não disponível |
| Margem líquida | 20,26% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 39,57% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 1,00 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | -0,20 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 1,64 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 30,83% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 32,83% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 17,21% ✓ | 7,34% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 3,76 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 48,26% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -39,69% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 3,7M | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | CURY3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -10,73% ✓ | -13,70% |
| Retorno 3 meses | -11,11% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | -5,17% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | -18,99% | 8,49% ✓ |
| Retorno 3 anos | 92,00% ✓ | 76,20% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: CURY3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, CURY3 paga mais: 17,21% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: CURY3 ou ITUB4?
Pelo P/L, CURY3 negocia a um múltiplo menor (7,67 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: CURY3 ou ITUB4?
Pelo ROE, CURY3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 65,06% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.