BALM4 vs ITUB4
BALM4 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
BALM4 se destaca em p/vp e preço/vendas (p/s); ITUB4 se destaca em p/l, BALM4 se destaca em roa e margem bruta; ITUB4 se destaca em roe e margem líquida, BALM4 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e ITUB4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 207,9M | 438,8B |
| Variação diária | -1,67% | 1,80% |
| Máxima 52 semanas | R$ 25,00 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 15,60 | R$ 34,88 |
Valuation
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 13,23 | 9,75 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 1,01 ✓ | 1,94 |
| EV/EBITDA | 3,40 | Não disponível |
| EV/Receita | 0,65 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 0,98 ✓ | 1,14 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | Não disponível | 1,05 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 14,09% | 22,01% ✓ |
| ROA | 7,97% ✓ | 1,50% |
| Margem EBITDA | 19,10% | Não disponível |
| Margem líquida | 10,59% | 12,42% ✓ |
| Margem bruta | 63,15% ✓ | 37,23% |
Endividamento
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,28 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | -0,59 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 2,37 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 2,43% | 4,48% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -37,90% | 9,30% ✓ |
Dividendos
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 29,00% ✓ | 9,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,97 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 62,02% | 24,48% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -54,25% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 100 | 39,3M ✓ |
Desempenho
| Indicador | BALM4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -2,94% ✓ | -8,34% |
| Retorno 3 meses | -14,37% | -1,76% ✓ |
| Retorno 6 meses | -27,76% | -19,45% ✓ |
| Retorno 12 meses | 30,13% ✓ | 7,81% |
| Retorno 3 anos | 19,57% | 54,39% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: BALM4 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, BALM4 paga mais: 29,00% contra 9,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: BALM4 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,75 contra 13,23). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: BALM4 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,01% contra 14,09%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.