BMIN4 vs ITUB4
BMIN4 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
BMIN4 se destaca em p/l, p/vp e peg ratio; ITUB4 se destaca em preço/vendas (p/s), BMIN4 se destaca em roa e margem líquida; ITUB4 se destaca em roe e margem bruta, BMIN4 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e BMIN4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 93,7M | 440,4B |
| Variação diária | -0,05% | 0,57% |
| Máxima 52 semanas | R$ 27,49 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 16,55 | R$ 35,52 |
Valuation
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 7,35 ✓ | 9,75 |
| P/VP menor = mais barato | 0,61 ✓ | 1,95 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,46 | 1,14 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,17 ✓ | 1,05 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 8,56% | 22,01% ✓ |
| ROA | 2,12% ✓ | 1,50% |
| Margem líquida | 19,99% ✓ | 12,42% |
| Margem bruta | -13,02% | 37,23% ✓ |
Endividamento
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 3,04 | 0,13 ✓ |
| Liquidez corrente | 1,33 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 15,66% ✓ | 4,48% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 43,04% ✓ | 9,30% |
Dividendos
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,00% | 8,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 2,65 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 72,15% | 24,49% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -43,15% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 100 | 13,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | BMIN4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | 7,58% ✓ | -7,79% |
| Retorno 3 meses | -7,90% | -3,10% ✓ |
| Retorno 6 meses | 14,08% ✓ | -18,19% |
| Retorno 12 meses | 18,00% ✓ | 10,06% |
| Retorno 3 anos | Não disponível | 59,13% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: BMIN4 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 8,00% contra 7,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: BMIN4 ou ITUB4?
Pelo P/L, BMIN4 negocia a um múltiplo menor (7,35 contra 9,75). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: BMIN4 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,01% contra 8,56%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.