DIRR3 vs ITUB4
DIRR3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
DIRR3 se destaca em p/l, p/vp, preço/vendas (p/s) e peg ratio, DIRR3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, DIRR3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e DIRR3 se destaca em crescimento da receita; ITUB4 se destaca em crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 4,8B | 481,8B |
| Variação diária | 3,03% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 19,04 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 7,79 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 6,00 ✓ | 9,76 |
| P/VP menor = mais barato | 1,97 ✓ | 2,03 |
| EV/EBITDA | 4,42 | Não disponível |
| EV/Receita | 1,16 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,00 ✓ | 1,21 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,67 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 32,92% ✓ | 20,83% |
| ROA | 7,38% ✓ | 1,46% |
| Margem EBITDA | 26,20% | Não disponível |
| Margem líquida | 22,32% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 41,08% ✓ | 36,88% |
Endividamento
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 1,22 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 0,50 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 3,86 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 19,48% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 8,90% | 9,05% ✓ |
Dividendos
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 16,26% ✓ | 7,34% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,59 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 52,93% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -57,11% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 10,3M | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -18,27% | -13,70% ✓ |
| Retorno 3 meses | -10,01% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | -26,58% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | -44,75% | 8,49% ✓ |
| Retorno 3 anos | 61,89% | 76,20% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, DIRR3 paga mais: 16,26% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo P/L, DIRR3 negocia a um múltiplo menor (6,00 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo ROE, DIRR3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 32,92% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.