DIRR3 vs ITUB4
DIRR3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
DIRR3 se destaca em p/l e peg ratio; ITUB4 se destaca em p/vp e preço/vendas (p/s), DIRR3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, DIRR3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e DIRR3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 5,5B | 438,8B |
| Variação diária | -1,32% | 1,80% |
| Máxima 52 semanas | R$ 19,04 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 10,18 | R$ 34,88 |
Valuation
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 6,58 ✓ | 9,75 |
| P/VP menor = mais barato | 2,59 | 1,94 ✓ |
| EV/EBITDA | 11,13 | Não disponível |
| EV/Receita | 2,86 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,19 | 1,14 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,23 ✓ | 1,05 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 49,58% ✓ | 22,01% |
| ROA | 7,59% ✓ | 1,50% |
| Margem EBITDA | 25,68% | Não disponível |
| Margem líquida | 22,88% ✓ | 12,42% |
| Margem bruta | 40,11% ✓ | 37,23% |
Endividamento
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 4,74 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 6,48 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 4,26 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 29,11% ✓ | 4,48% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 28,41% ✓ | 9,30% |
Dividendos
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 15,00% ✓ | 9,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,61 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 41,43% | 24,48% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -44,12% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 8,5M | 39,3M ✓ |
Desempenho
| Indicador | DIRR3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -15,59% | -8,34% ✓ |
| Retorno 3 meses | -19,49% | -1,76% ✓ |
| Retorno 6 meses | -34,19% | -19,45% ✓ |
| Retorno 12 meses | -23,33% | 7,81% ✓ |
| Retorno 3 anos | 44,40% | 54,39% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, DIRR3 paga mais: 15,00% contra 9,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo P/L, DIRR3 negocia a um múltiplo menor (6,58 contra 9,75). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: DIRR3 ou ITUB4?
Pelo ROE, DIRR3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 49,58% contra 22,01%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.