ITSA3 vs ITUB4
ITSA3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITSA3 se destaca em p/vp e peg ratio; ITUB4 se destaca em p/l e preço/vendas (p/s), ITSA3 se destaca em roa e margem líquida; ITUB4 se destaca em roe e margem bruta, ITSA3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e ITSA3 se destaca em crescimento do lucro; ITUB4 se destaca em crescimento da receita. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 140,3B | 438,8B |
| Variação diária | -0,39% | 1,80% |
| Máxima 52 semanas | R$ 15,03 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 10,16 | R$ 34,88 |
Valuation
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 10,08 | 9,75 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 1,90 ✓ | 1,94 |
| EV/EBITDA | 9,04 | Não disponível |
| EV/Receita | 21,47 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 16,77 | 1,14 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,87 ✓ | 1,05 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 18,91% | 22,01% ✓ |
| ROA | 14,90% ✓ | 1,50% |
| Margem EBITDA | 237,55% | Não disponível |
| Margem líquida | 203,91% ✓ | 12,42% |
| Margem bruta | 25,32% | 37,23% ✓ |
Endividamento
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,17 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 0,42 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 2,38 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 1,99% | 4,48% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 11,61% ✓ | 9,30% |
Dividendos
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 11,00% ✓ | 9,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,26 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 24,56% | 24,48% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -31,52% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 139,0K | 39,3M ✓ |
Desempenho
| Indicador | ITSA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -8,61% | -8,34% ✓ |
| Retorno 3 meses | -3,44% | -1,76% ✓ |
| Retorno 6 meses | -13,61% ✓ | -19,45% |
| Retorno 12 meses | 15,55% ✓ | 7,81% |
| Retorno 3 anos | 26,43% | 54,39% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITSA3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITSA3 paga mais: 11,00% contra 9,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITSA3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,75 contra 10,08). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITSA3 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,01% contra 18,91%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.