ITSA4 vs ITUB4
ITSA4 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITSA4 se destaca em p/l, p/vp e peg ratio; ITUB4 se destaca em preço/vendas (p/s), ITSA4 se destaca em roa e margem líquida; ITUB4 se destaca em roe e margem bruta, ITSA4 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e ITSA4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 153,3B | 481,8B |
| Variação diária | 0,59% | 1,42% |
| Máxima 52 semanas | R$ 16,63 | R$ 50,85 |
| Mínima 52 semanas | R$ 11,07 | R$ 37,35 |
Valuation
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 8,09 ✓ | 9,76 |
| P/VP menor = mais barato | 1,56 ✓ | 2,03 |
| EV/EBITDA | 7,46 | Não disponível |
| EV/Receita | 18,04 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 17,66 | 1,21 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 0,43 ✓ | 1,08 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 19,30% | 20,83% ✓ |
| ROA | 15,58% ✓ | 1,46% |
| Margem EBITDA | 241,91% | Não disponível |
| Margem líquida | 217,48% ✓ | 12,19% |
| Margem bruta | 25,96% | 36,88% ✓ |
Endividamento
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,11 ✓ | 0,13 |
| Dívida líq. / EBITDA | 0,17 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 2,49 ✓ | 1,08 |
Crescimento
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 5,68% ✓ | 2,57% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 18,86% ✓ | 9,05% |
Dividendos
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 8,26% ✓ | 7,34% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 1,69 | R$ 4,33 ✓ |
Risco
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 31,78% | 31,30% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -28,76% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 18,1M | 19,6M ✓ |
Desempenho
| Indicador | ITSA4 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -13,22% ✓ | -13,70% |
| Retorno 3 meses | 9,73% | 10,34% ✓ |
| Retorno 6 meses | 5,32% | 6,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | 17,59% ✓ | 8,49% |
| Retorno 3 anos | 75,63% | 76,20% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITSA4 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITSA4 paga mais: 8,26% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITSA4 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITSA4 negocia a um múltiplo menor (8,09 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITSA4 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 19,30%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.