ITUB4 vs SBFG3
ITUB4 e SBFG3 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
SBFG3 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), ITUB4 se destaca em roe e margem líquida; SBFG3 se destaca em roa e margem bruta, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; SBFG3 se destaca em liquidez corrente e ITUB4 se destaca em crescimento do lucro; SBFG3 se destaca em crescimento da receita. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 481,8B | 1,1B |
| Variação diária | 1,42% | 1,46% |
| Máxima 52 semanas | R$ 50,85 | R$ 16,00 |
| Mínima 52 semanas | R$ 37,35 | R$ 4,48 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,76 | 3,55 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,03 | 0,35 ✓ |
| EV/EBITDA | Não disponível | 3,67 |
| EV/Receita | Não disponível | 0,47 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,21 | 0,13 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,08 | Não disponível |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 20,83% ✓ | 9,80% |
| ROA | 1,46% | 3,30% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 12,82% |
| Margem líquida | 12,19% ✓ | 3,73% |
| Margem bruta | 36,88% | 48,78% ✓ |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 0,99 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 2,64 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 1,53 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 2,57% | 13,20% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,05% ✓ | -5,98% |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,34% | 11,19% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,33 ✓ | R$ 1,37 |
Risco
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 31,30% ✓ | 74,97% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -82,93% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 19,6M ✓ | 3,2M |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | SBFG3 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -13,70% ✓ | -53,94% |
| Retorno 3 meses | 10,34% ✓ | -44,63% |
| Retorno 6 meses | 6,47% ✓ | -54,20% |
| Retorno 12 meses | 8,49% ✓ | -64,36% |
| Retorno 3 anos | 76,20% ✓ | -31,50% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou SBFG3?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, SBFG3 paga mais: 11,19% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITUB4 ou SBFG3?
Pelo P/L, SBFG3 negocia a um múltiplo menor (3,55 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou SBFG3?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 9,80%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.