ITUB4 vs SUZB3
ITUB4 e SUZB3 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em preço/vendas (p/s); SUZB3 se destaca em p/l, p/vp e peg ratio, ITUB4 se destaca em roe e margem bruta; SUZB3 se destaca em roa e margem líquida, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; SUZB3 se destaca em liquidez corrente e ITUB4 se destaca em crescimento da receita; SUZB3 se destaca em crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 484,8B | 67,4B |
| Variação diária | -0,10% | 4,16% |
| Máxima 52 semanas | R$ 50,85 | R$ 59,65 |
| Mínima 52 semanas | R$ 37,35 | R$ 39,17 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,63 | 8,52 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,00 | 1,37 ✓ |
| EV/EBITDA | Não disponível | 6,57 |
| EV/Receita | Não disponível | 2,83 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,22 ✓ | 1,29 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,06 | 0,32 ✓ |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 20,83% ✓ | 16,11% |
| ROA | 1,46% | 4,37% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 43,03% |
| Margem líquida | 12,19% | 15,94% ✓ |
| Margem bruta | 36,88% ✓ | 26,68% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 1,90 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 3,41 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 2,54 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 2,57% ✓ | 1,97% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,05% | 26,91% ✓ |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,44% ✓ | 2,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,33 | R$ 6,58 ✓ |
Risco
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 31,27% | 31,20% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -40,86% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 22,3M ✓ | 8,4M |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | SUZB3 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -16,10% | 29,69% ✓ |
| Retorno 3 meses | 8,46% | 35,20% ✓ |
| Retorno 6 meses | 3,17% | 31,49% ✓ |
| Retorno 12 meses | 6,98% | 14,60% ✓ |
| Retorno 3 anos | 76,08% ✓ | 8,67% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou SUZB3?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 7,44% contra 2,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITUB4 ou SUZB3?
Pelo P/L, SUZB3 negocia a um múltiplo menor (8,52 contra 9,63). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou SUZB3?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 16,11%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.