ITUB4 vs TELB3
ITUB4 e TELB3 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em preço/vendas (p/s); TELB3 se destaca em p/l, p/vp e peg ratio, ITUB4 se destaca em roe e margem bruta; TELB3 se destaca em roa e margem líquida, TELB3 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e TELB3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 481,8B | 1,1B |
| Variação diária | 1,42% | -2,28% |
| Máxima 52 semanas | R$ 50,85 | R$ 33,90 |
| Mínima 52 semanas | R$ 37,35 | R$ 9,95 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,76 | 8,55 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,03 | 0,68 ✓ |
| EV/EBITDA | Não disponível | -1,13 |
| EV/Receita | Não disponível | -0,97 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,21 ✓ | 1,92 |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,08 | 0,06 ✓ |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 20,83% ✓ | 8,00% |
| ROA | 1,46% | 3,06% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 85,90% |
| Margem líquida | 12,19% | 23,54% ✓ |
| Margem bruta | 36,88% ✓ | -26,05% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 | 0,01 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | -3,48 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 12,66 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 2,57% | 22,11% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,05% | 136,43% ✓ |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,34% | Não disponível |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,33 ✓ | R$ 1,30 |
Risco
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 31,30% ✓ | 94,86% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -85,13% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 19,6M ✓ | 1,1K |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | TELB3 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -13,70% ✓ | -66,55% |
| Retorno 3 meses | 10,34% ✓ | 4,60% |
| Retorno 6 meses | 6,47% ✓ | -17,54% |
| Retorno 12 meses | 8,49% ✓ | -13,31% |
| Retorno 3 anos | 76,20% ✓ | -44,02% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual está mais barata: ITUB4 ou TELB3?
Pelo P/L, TELB3 negocia a um múltiplo menor (8,55 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou TELB3?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 20,83% contra 8,00%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.