ITUB4 vs TGMA3
ITUB4 e TGMA3 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/vp e peg ratio; TGMA3 se destaca em p/l e preço/vendas (p/s), ITUB4 se destaca em margem líquida e margem bruta; TGMA3 se destaca em roe e roa, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; TGMA3 se destaca em liquidez corrente e ITUB4 se destaca em crescimento do lucro; TGMA3 se destaca em crescimento da receita. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 481,8B | 2,3B |
| Variação diária | 1,42% | 0,75% |
| Máxima 52 semanas | R$ 50,85 | R$ 51,92 |
| Mínima 52 semanas | R$ 37,35 | R$ 26,95 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,76 | 7,97 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,03 ✓ | 2,24 |
| EV/EBITDA | Não disponível | 5,80 |
| EV/Receita | Não disponível | 0,88 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,21 | 0,87 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,08 ✓ | 1,43 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 20,83% | 28,10% ✓ |
| ROA | 1,46% | 18,65% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 15,21% |
| Margem líquida | 12,19% ✓ | 11,06% |
| Margem bruta | 36,88% ✓ | 18,35% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 0,23 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 0,01 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 2,27 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 2,57% | 17,54% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,05% ✓ | 5,56% |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,34% | 10,61% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,33 | R$ 4,41 ✓ |
Risco
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 31,30% ✓ | 42,87% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -33,26% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 19,6M ✓ | 303,9K |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | TGMA3 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -13,70% ✓ | -25,94% |
| Retorno 3 meses | 10,34% ✓ | 5,24% |
| Retorno 6 meses | 6,47% | 15,47% ✓ |
| Retorno 12 meses | 8,49% ✓ | -4,30% |
| Retorno 3 anos | 76,20% ✓ | 42,89% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou TGMA3?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, TGMA3 paga mais: 10,61% contra 7,34%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITUB4 ou TGMA3?
Pelo P/L, TGMA3 negocia a um múltiplo menor (7,97 contra 9,76). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou TGMA3?
Pelo ROE, TGMA3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 28,10% contra 20,83%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.