ITUB4 vs UGPA3
ITUB4 e UGPA3 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l e p/vp; UGPA3 se destaca em preço/vendas (p/s) e peg ratio, ITUB4 se destaca em roe, margem líquida e margem bruta; UGPA3 se destaca em roa, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; UGPA3 se destaca em liquidez corrente e UGPA3 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 438,8B | 35,0B |
| Variação diária | 1,80% | 0,72% |
| Máxima 52 semanas | R$ 49,67 | R$ 33,39 |
| Mínima 52 semanas | R$ 34,88 | R$ 17,00 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 9,75 ✓ | 11,93 |
| P/VP menor = mais barato | 1,94 ✓ | 2,17 |
| EV/EBITDA | Não disponível | 6,80 |
| EV/Receita | Não disponível | 0,36 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,14 | 0,24 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,05 | 0,37 ✓ |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 22,01% ✓ | 18,78% |
| ROA | 1,50% | 6,16% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 5,29% |
| Margem líquida | 12,42% ✓ | 2,12% |
| Margem bruta | 37,23% ✓ | 7,13% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 1,45 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 2,17 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 1,67 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 4,48% | 6,86% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,30% | 32,35% ✓ |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 9,00% ✓ | 4,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,25 ✓ | R$ 2,69 |
Risco
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 24,48% ✓ | 31,45% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -50,48% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 39,3M ✓ | 9,4M |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | UGPA3 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -8,34% | 0,88% ✓ |
| Retorno 3 meses | -1,76% | 10,78% ✓ |
| Retorno 6 meses | -19,45% | 20,19% ✓ |
| Retorno 12 meses | 7,81% | 97,37% ✓ |
| Retorno 3 anos | 54,39% | 69,31% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou UGPA3?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 9,00% contra 4,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITUB4 ou UGPA3?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,75 contra 11,93). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou UGPA3?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,01% contra 18,78%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.