GEPA3 vs ITUB4
GEPA3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), GEPA3 se destaca em roa e margem líquida; ITUB4 se destaca em roe e margem bruta, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e liquidez corrente e GEPA3 se destaca em crescimento da receita; ITUB4 se destaca em crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 3,3B | 440,4B |
| Variação diária | 0,03% | 0,52% |
| Máxima 52 semanas | R$ 38,10 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 30,00 | R$ 35,52 |
Valuation
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 14,71 | 9,75 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 2,40 | 1,95 ✓ |
| EV/EBITDA | 6,44 | Não disponível |
| EV/Receita | 3,51 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 2,37 | 1,14 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | Não disponível | 1,05 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 16,32% | 22,01% ✓ |
| ROA | 5,66% ✓ | 1,50% |
| Margem EBITDA | 54,46% | Não disponível |
| Margem líquida | 16,30% ✓ | 12,42% |
| Margem bruta | 35,79% | 37,23% ✓ |
Endividamento
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 1,31 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 2,04 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 0,52 | 1,08 ✓ |
Crescimento
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 10,22% ✓ | 4,48% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -50,64% | 9,30% ✓ |
Dividendos
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 12,00% ✓ | 8,00% |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 2,38 | R$ 4,25 ✓ |
Risco
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 62,50% | 24,49% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -38,41% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 200 | 14,7M ✓ |
Desempenho
| Indicador | GEPA3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | 0,00% ✓ | -7,84% |
| Retorno 3 meses | -2,75% ✓ | -3,15% |
| Retorno 6 meses | 6,06% ✓ | -18,23% |
| Retorno 12 meses | 38,89% ✓ | 10,00% |
| Retorno 3 anos | Não disponível | 59,05% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: GEPA3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, GEPA3 paga mais: 12,00% contra 8,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: GEPA3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (9,75 contra 14,71). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: GEPA3 ou ITUB4?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 22,01% contra 16,32%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.