ITUB4 vs UNIP5
ITUB4 e UNIP5 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l e p/vp; UNIP5 se destaca em preço/vendas (p/s), ITUB4 se destaca em roe, margem líquida e margem bruta; UNIP5 se destaca em roa, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; UNIP5 se destaca em liquidez corrente e ITUB4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 576,4B | 6,8B |
| Variação diária | -1,57% | 9,18% |
| Máxima 52 semanas | R$ 50,85 | R$ 78,00 |
| Mínima 52 semanas | R$ 35,97 | R$ 55,65 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 12,64 ✓ | 24,58 |
| P/VP menor = mais barato | 2,52 ✓ | 3,59 |
| EV/EBITDA | Não disponível | 11,47 |
| EV/Receita | Não disponível | 2,03 |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,49 | 1,30 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | 1,36 | Não disponível |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 21,50% ✓ | 13,34% |
| ROA | 1,50% | 3,36% ✓ |
| Margem EBITDA | Não disponível | 17,68% |
| Margem líquida | 12,42% ✓ | 4,98% |
| Margem bruta | 37,23% ✓ | 26,81% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 2,40 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 3,71 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 2,39 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 4,48% ✓ | -7,45% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | 9,30% ✓ | -66,49% |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 6,00% | 10,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 4,25 ✓ | R$ 2,36 |
Risco
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 27,29% ✓ | 55,44% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -55,48% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 29,1M ✓ | 800 |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | 16,26% ✓ | 10,40% |
| Retorno 3 meses | 13,87% ✓ | 1,85% |
| Retorno 6 meses | 8,40% ✓ | 4,07% |
| Retorno 12 meses | 37,67% ✓ | 28,24% |
| Retorno 3 anos | 106,86% ✓ | -27,94% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou UNIP5?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, UNIP5 paga mais: 10,00% contra 6,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: ITUB4 ou UNIP5?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (12,64 contra 24,58). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou UNIP5?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 21,50% contra 13,34%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.