ITUB4 vs UNIP5
ITUB4 e UNIP5 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l e p/vp; UNIP5 se destaca em preço/vendas (p/s), ITUB4 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio; UNIP5 se destaca em liquidez corrente e ITUB4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 451,7B | 6,3B |
| Variação diária | -0,89% | -0,77% |
| Máxima 52 semanas | R$ 49,67 | R$ 78,00 |
| Mínima 52 semanas | R$ 35,92 | R$ 56,05 |
Valuation
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 19,40 ✓ | -737,11 |
| P/VP menor = mais barato | 1,98 ✓ | 3,28 |
| EV/EBITDA | Não disponível | 18,91 |
| EV/Receita | Não disponível | 3,67 |
| Preço/Vendas (P/S) | 2,45 | 2,32 ✓ |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 11,33% ✓ | -0,41% |
| ROA | 0,77% ✓ | -0,11% |
| Margem EBITDA | Não disponível | 19,42% |
| Margem líquida | 13,39% ✓ | -0,30% |
| Margem bruta | 42,07% ✓ | 28,20% |
Endividamento
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 0,13 ✓ | 2,40 |
| Dívida líq. / EBITDA | Não disponível | 6,49 |
| Liquidez corrente | 1,08 | 2,39 ✓ |
Crescimento
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | -32,27% ✓ | -36,50% |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -25,61% ✓ | -101,29% |
Dividendos
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 8,00% | 11,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 2,18 ✓ | -R$ 0,07 |
Risco
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 24,40% ✓ | 57,09% |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -25,47% | -55,48% |
Liquidez
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 24,2M ✓ | 400 |
Desempenho
| Indicador | ITUB4 | UNIP5 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | -6,50% | -4,89% ✓ |
| Retorno 3 meses | -2,35% ✓ | -17,86% |
| Retorno 6 meses | -17,98% | -16,79% ✓ |
| Retorno 12 meses | 8,26% | 15,19% ✓ |
| Retorno 3 anos | 63,65% ✓ | -30,99% |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: ITUB4 ou UNIP5?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, UNIP5 paga mais: 11,00% contra 8,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual é mais rentável: ITUB4 ou UNIP5?
Pelo ROE, ITUB4 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 11,33% contra -0,41%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.