CMIN3 vs ITUB4
CMIN3 e ITUB4 lado a lado — indicadores adequados à classe de cada ativo.
Rentabilidade Comparada
Variação percentual acumulada no período (todas as séries partem de 0%). Considera apenas a cotação — não inclui reinvestimento de proventos.
Resumo da comparação
ITUB4 se destaca em p/l, p/vp e preço/vendas (p/s), CMIN3 se destaca em roe, roa, margem líquida e margem bruta, CMIN3 se destaca em liquidez corrente; ITUB4 se destaca em dívida / patrimônio e ITUB4 se destaca em crescimento da receita e crescimento do lucro. Os indicadores devem ser lidos em conjunto e no contexto de cada ativo; esta página é informativa e não constitui recomendação de investimento.
Cotação e Mercado
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Valor de mercado | 30,7B | 477,8B |
| Variação diária | -2,40% | -1,08% |
| Máxima 52 semanas | R$ 6,56 | R$ 49,67 |
| Mínima 52 semanas | R$ 4,08 | R$ 33,19 |
Valuation
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| P/L menor = mais barato | 14,00 | 10,72 ✓ |
| P/VP menor = mais barato | 4,41 | 2,21 ✓ |
| EV/EBITDA | 6,81 | Não disponível |
| EV/Receita | 2,34 | Não disponível |
| Preço/Vendas (P/S) | 1,73 | 1,23 ✓ |
| PEG Ratio preço vs. crescimento | Não disponível | 1,06 |
Rentabilidade e Qualidade
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| ROE interpretar junto do endividamento | 31,48% ✓ | 22,42% |
| ROA | 6,52% ✓ | 1,48% |
| Margem EBITDA | 34,42% | Não disponível |
| Margem líquida | 12,51% ✓ | 12,10% |
| Margem bruta | 45,85% ✓ | 35,55% |
Endividamento
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dívida / Patrimônio menor = menos alavancada | 2,74 | 0,13 ✓ |
| Dívida líq. / EBITDA | 1,72 | Não disponível |
| Liquidez corrente | 1,37 ✓ | 1,07 |
Crescimento
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Crescimento da receita últimos 12 meses | 5,45% | 10,15% ✓ |
| Crescimento do lucro últimos 12 meses | -38,29% | 10,06% ✓ |
Dividendos
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Dividend Yield (12m) DY muito alto pode indicar risco | 7,00% | 8,00% ✓ |
| Lucro por ação (LPA) | R$ 0,41 | R$ 4,17 ✓ |
Risco
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volatilidade anualizada menor = mais estável | 36,77% | 23,90% ✓ |
| Máxima queda (drawdown) menor queda = menos risco | -65,93% | -25,47% |
Liquidez
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Volume diário maior = mais líquido | 9,8M | 10,4M ✓ |
Desempenho
| Indicador | CMIN3 | ITUB4 |
|---|---|---|
| Retorno 1 mês | 34,20% ✓ | 0,96% |
| Retorno 3 meses | 18,54% ✓ | -4,71% |
| Retorno 6 meses | 4,21% | 5,46% ✓ |
| Retorno 12 meses | 7,77% | 22,22% ✓ |
| Retorno 3 anos | 38,11% | 68,73% ✓ |
✓ marca o valor geralmente mais favorável no indicador (com a ressalva da dica ao lado). Indicadores isolados não determinam qual ativo é melhor investimento — analise-os em conjunto.
Perguntas Frequentes
Qual paga mais dividendos: CMIN3 ou ITUB4?
Pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses, ITUB4 paga mais: 8,00% contra 7,00%. Dividendos passados não garantem pagamentos futuros, e um DY muito alto pode sinalizar risco.
Qual está mais barata: CMIN3 ou ITUB4?
Pelo P/L, ITUB4 negocia a um múltiplo menor (10,72 contra 14,00). Um P/L menor pode indicar desconto, mas também menor expectativa de crescimento — compare com o P/VP e o setor.
Qual é mais rentável: CMIN3 ou ITUB4?
Pelo ROE, CMIN3 gera lucro sobre o patrimônio com mais eficiência: 31,48% contra 22,42%. Interprete o ROE junto do endividamento.
Devo investir em qual dos dois ativos?
Esta página compara indicadores objetivos, mas a decisão depende do seu perfil, horizonte e da composição da sua carteira. Os indicadores devem ser analisados em conjunto e no contexto de cada ativo. O conteúdo do Analistas é informativo e não constitui recomendação de investimento.